今天为大家介绍的院校是TOP 2院校之一的清华大学

清华大学的前身清华学堂始建于1911年，1912年更名为清华学校。1928年更名为国立清华大学。在国家和社会的大力支持下，通过实施“211工程”“985工程”，开展“双一流”建设，清华大学在人才培养、科学研究、社会服务、文化传承创新、国际合作交流等方面都取得了长足进展。目前，清华大学共设20个学院、58个系，已成为一所具有理学、工学、文学、艺术学、历史学、哲学、经济学、管理学、法学、教育学和医学等11个学科门类的综合性、研究型大学。

    再来看看清华大学的金融硕士

清华大学经济管理学院金融硕士项目的目标是秉持教育的前瞻性培养金融行业顶尖人才。金融硕士项目致力于培养具有扎实的经济与金融学理论基础和前沿知识，拥有国际视野并能适应金融市场的迅速变化的应用型金融专业人才。他们具备良好的职业道德和杰出的从事金融实际工作的能力，富有创新和进取精神，能够适应金融保险机构、咨询机构、企业及政府相关监管部门工作。

金融硕士项目为全日制学习，学习基本年限为2-3年。此外，金融硕士项目分别与法国巴黎高等商学院（HECParis）、美国加州伯克利大学哈斯商学院（Hass Schoolof Business, University of California, Berkeley）和美国哥伦比亚大学（Columbia University）开展双学位教育，金融硕士在读学生将有机会经过竞争申请进入合作学校攻读双学位。

 一起来看看清华大学的金融硕士报考情况吧

清华大学金融硕士报录比：

经济管理学院：316：12

五道口金融学院：1588:114

	经济管理学院	五道口金融学院
2016	363	395
2017	388	388
2018	368	370
2019	396	396

 

    可以发现，五道口金融学院的复试分数线往往不会比经济管理学院低，这也显现出五道口金融学院相比之下更加受到金融界的认可。但无论考哪一个学院的金融硕士，显然都绝非易事。

清华大学初试考试科目

科目一：思想政治理论

科目二：英语二

科目三：数学三

科目四：431金融学综合

 

清华大学金融专硕参考书目

《公司理财》	罗斯	机械工业出版社
《货币银行学》	易纲	格致出版社
《国际金融新编》	姜波克	复旦大学出版社
《投资学》	博迪	机械工业出版社

需要提醒大家的是，这里所给出的参考书目并不是清华大学官方给出的，而是根据这些年清华大学专业课的考试情况来确定的。

 

清华大学专业课题型分析

从往年的真题来看，清华431题型大体固定分为选择、计算、论述，如2018年是30道选择题90分，3道计算45分，事实题二选一15分；2017年是34道选择102分，两道计算30分，论述题二选一18分。其中选择题是货币金融与公司理财混搭，没有单独分开；计算题多是公司理财、投资学部分，时事分析题偏向宏观金融。

2019年清华大学金融专硕真题：

（单选题）1. 投资收益在国际收支结算中应当计入（  ）。

A. 经常账户

B. 金融账户

C. 资本账户

D. 储蓄和其他账户

解析：投资收益，是指居民与非居民之间投资与借贷所引起的报酬（利润、利息、股息与红利等）的收入与支出。它属于经常账户中的中收入（或收益）的组成部分。故选A。

2. 一国国际收入顺差会使得（  ）。

A. 外国对该国货币需求减少，该国货币汇率下跌

B. 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率上升

C. 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率下跌

D. 外国对该国货币需求减少，该国货币汇率上升

解析：国际收入顺差，对外经济往来的收入总额大于支出总额，国际储备增加，故对本国货币需求增加，致使该国货币汇率上升。故选B。

 （论述题）

3， 2017 年人民币对美元汇率中间价报价模型中引入逆周期因子。什么是逆周期因子？为什么要引入逆周期因子？逆周期因子的引入对外汇市场和人民币汇率的形成有什么影响？

【解析】理论层面，逆周期因子是对人民币汇率长短期运行机制的进一步完善，加强了中间价长期锚和短期锚的内生纽带，削弱长期汇率失衡和短期汇率超调的双重风险。技术层面，针对市场预期的顺周期性，逆周期因子构建了基于全局视角和未来前景的动态规划，将局部最优化升级为全局最优化。实证研究表明，通过提升预期管理的政策效率，逆周期因子不仅有效引导中间价向人民币基本面加速趋近，同时也并未造成汇率定价效率的显著损失，合理兼顾了汇率市场化改革和金融风险防范。

    根据货币政策执行报告，逆周期因子的主要作用，在于对冲市场情绪的顺周期波动，使中间价更加贴近中国经济基本面和国际汇市的变化。就本质而言，这一设定是对人民币汇率长短期运行机制的进一步完善。学理表明，人民币均衡汇率是实现内外部经济均衡的合意汇率水平，集中反映了国内经济基本面和国际汇市供求。因此，逆周期因子的引入并非在汇率运行中人为增加新的定价锚，而是进一步强化了原有长期锚和短期锚的内生纽带。得益于此，人民币汇率短期波动对长期趋势的背离将得到有效限制，从而平滑地衔接汇率运行的长、短期路径，削弱长期汇率失衡和短期汇率超调的双重风险。

 

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